如何申请加拿大 MSB （Fmsb） 许可证
在加拿大，有两种类型的金融企业必须遵守《洗钱和恐怖主义融资法》（PCMLTFA） 的义务：外国货币服务企业 （FMSB） 和货币服务企业 （MSB）。
FMSB 是一家提供金融服务的非银行金融机构，可能位于加拿大境外，而 MSB 在加拿大境内提供金融服务。这两种类型的机构都必须在加拿大金融交易和报告分析中心 （FINTRAC） 注册，并遵守 PCMLTFA 法规规定的报告和记录保存义务。
如果满足以下条件，则该企业将成为 MSB（货币服务企业）：
1. 您为客户提供至少一项 MSB 服务，即：货币交易;涉及将一种货币兑换成另一种货币的交易;资金转账，包括银行卡转账;从一个法人实体或个人到另一个法人实体或个人的金融转移中介机构;付款人和收款人之间的中介，支付账单、水电费、工资、抵押贷款等（代表收款人接受付款除外，仅用于偿还债务和向第一人发出付款指示）
2. 您签发或兑换汇票、旅行支票或其他类似的可转让票据（兑现签发给特定人员的支票或仅向发行此类支票的其他公司出售旅行支票除外）
3. 您提供与虚拟货币相关的服务，例如将法定货币转换为虚拟货币;将虚拟货币兑换成另一种虚拟货币;转账或接收虚拟货币;提供或维护用于筹款或虚拟货币的众筹平台
4. 您在加拿大开展业务;在加拿大设有实体办事处;在加拿大雇用的员工和代理人;已在该国设立了分公司。
此外，在以下情况下，您的公司可能会被指定为 MSB：
如果您持有许可证 （license） 或注册为与上述至少一项服务相关的企业。
2. 您可以使用上述服务，通过媒体、互联网、户外广告等方式吸引客户。
3. 您宣传（通过任何方式，包括报纸、电视、黄页、互联网、任何其他媒体或通过外部广告）您正在参与上述任何服务。
4. 或如果您没有推广服务，但您提供财务汇款服务;与单个客户进行的外汇交易每笔交易超过 1000 美元;向单个客户发行和赎回单票、旅行支票或其他单笔交易超过 1000 美元的票据的服务（一笔交易可能包括两笔或两笔以上的交易，每笔交易少于 1000 美元，但总价值必须为 1000 美元或以上），并且您需要为从上述任何服务中获得的利润纳税。
如果满足一定条件，企业将成为 FMSB（外币服务企业）。
您可提供符合 MSB 条件的任何服务，但同时：
1. 您在加拿大没有营业地点，这意味着您没有在加拿大注册，没有实体存在，也没有在加拿大雇用员工、代理人或关联公司。
2. 如果您的公司向加拿大的个人或实体提供服务，则原因可能是以下至少一个：向加拿大的个人或实体进行有针对性的营销或广告;管理 “.ca“域名，或将公司列入加拿大企业目录。
3. 如果您的公司向加拿大客户提供服务，将根据以下标准确定：居住地址;加拿大政府签发的文件;加拿大银行发行的银行卡;客户暂时在加拿大居住、工作、学习或度假。
为什么选择加拿大
1. 申请周期短，只有三个月
2. 加拿大监管机构对国际运营的公司友好
3. 不严格的本地存在要求
加拿大货币服务业务 （MSB） 和外国货币服务业务 （FMSB） 概述
加拿大货币服务业务 （MSB） 注册/许可证：
1） 向公众提供以下一项或多项服务：
– 外汇交易
– 汇款或转账
– 发行或兑换汇票或类似的可转让票据
– 交易虚拟货币
众筹平台服务
2） 在加拿大有营业地点
– 在加拿大注册和设立;
– 在加拿大有实际地点;或
在加拿大有员工、代理人或分支机构。在加拿大
外币服务业务 （FMSB） 注册/许可证
1） 向公众提供以下一项或多项服务：
– 外汇交易
– 汇款或转账
– 发行或兑换汇票或类似的可转让票据
– 交易虚拟货币
众筹平台服务
2） 在加拿大没有营业地点：
– 未在加拿大注册和成立;
– 在加拿大没有实际位置;或
加拿大没有员工、代理人或分支机构。
3） 直接向加拿大的个人或实体提供服务。
4） 向加拿大客户提供这些服务。
监管机构和立法
要开展货币服务业务，公司必须在加拿大金融交易和报告分析中心 （FINTRAC） 注册。FMSB 和 MSB 必须遵守《洗钱和恐怖主义融资法》（PCMLTFA） 的所有要求。
FINTRAC 是加拿大的金融情报部门 （FIU）。该中心协助调查、预防和预防洗钱和资助恐怖主义活动。FINTRAC 在《洗钱和恐怖主义融资法》（PCMLTFA） 及其法规的范围内成立和运作。该中心是由财政部领导的加拿大反洗钱和反恐融资 （AML/ATF） 机制的几个国内合作伙伴之一。
犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法案 （PCMLTFA） 有助于打击犯罪所得洗钱和恐怖主义融资，建立了加拿大金融交易和报告分析中心，因此修改和废除了某些法律。
加拿大 MSB
可以提供哪些服务
1. 开设支付账户
2. 付款和转账
3. 兑换货币
4. 交换、接受和发送加密货币
5. 发卡
6. 开展众筹活动
我们在加拿大提供的货币服务商业登记服务
如果您想在加拿大注册货币服务业务 （MSB） 或外币服务业务 （FMSB），多维环球咨询可以为您提供法律、技术和商业专业知识和咨询支持
一、 MSB 注册
在加拿大成立公司
制定监管业务描述
填写申请表并完成提交
响应监管机构的澄清请求
2、 制定定制的合规政策
反洗钱和反恐融资政策和程序
风险评估
反贿赂和反腐败政策
制裁政策
风险偏好
其他所需
3、 在金融机构开立账户
制定定制的运营计划、商业计划和财务预测，以便在金融机构开立账户，
介绍给银行
协助填写文件
回应澄清请求
IV 合规即服务
任命当地合规官
代表公司与监管机构和银行合作伙伴沟通
撰写报告并将其提交给监管机构
保持合规性计划的最新状态
申请加拿大MSB的主要要求是什么
法人
公司是为获得 MSB 许可证而成立的最常见的法人实体类型。您可以选择在加拿大的任何省份或联邦成立公司 – 这不会影响获得许可证的过程。
办公室
在注册阶段不需要办公室。公司必须具有法定地址，例如董事的家庭住址。但是，建议有一个商业地址。监管机构不接受虚拟办公室。
人员
在注册阶段，应任命一名合规官 – 最好具有加拿大金融领域的经验。
受益人
您必须披露有关受益所有人的一些信息，例如他们的姓名、出生地和居住国家/地区。
加拿大 MSB：提交的文件和信息
01 即将获得许可证的公司名称
02 公司注册信息
03 公司的法定（业务）地址
04 公司代表的联系方式
公司 05 计划提供的服务和活动描述
06 公司银行账户信息（如适用）
07 有关您的合规官的信息
08 员工总数
09 有关您的 MSB 所有者和高级管理人员的信息 – 例如，他们的姓名和出生日期（有关公司董事以及拥有或控制 20% 或以上股份的每个人的信息）
10. 您提供的每项 MSB 服务的预计年度总交易金额
11. 各分公司的详细信息
12. 每个 MSB 代理的详细信息
11. 各分公司的详细信息
12. 每个 MSB 代理的详细信息
FINTRAC 倾向于就申请人提供的任何信息发送澄清请求，以确认公司有资格进行 MSB 注册。这还可能包括：
描述服务的详细商业计划书，以证明注册的必要性。
– 与合规官或申请的指定联系人进行面谈
我们倾听，我们用易于理解的语言进行交流;我们随时为您提供帮助，请联系多维全球咨询！
