美国 MSB 金融货币服务牌照申请介绍
注意：2012 年 2 月 24 日，金融犯罪执法网络 （FinCEN） 发布了一份最终通知，要求在 2012 年 7 月 1 日之前以电子方式提交大多数 FinCEN 报告。
除少数例外，所有货币服务企业都必须向财政部注册。如果某人仅通过充当另一个 MSB 的代理人成为 MSB，则无需注册。
MSB 的注册由 MSB 的所有者或控制人负责，必须在注册截止日期之前提交。在 MSB 成立之日起 180 天内提交。
注册必须每两年更新一次。在有限的情况下，需要重新注册。
提交的注册表和其他证明文件的副本必须在美国境内的某个地点保存五年。
关于处罚： 违反注册要求可能会导致民事和刑事处罚。
美国 MSB 许可证 （Currency Services Enterprise） 简介
多维国际咨询协助国际客户轻松获得美国MSB货币服务企业牌照。一般来说，美国的所有货币服务公司都必须向财政部注册，除非该人只是注册 MSB 的代理人。政府机构和美国邮政局无需注册为 MSB
根据《银行保密法》（BSA），任何货币服务企业都必须在 MSB 注册，并在金融犯罪执法网络 （FinCEN） 注册，FinCEN 是美国财政部的一个机构，负责收集和评估与金融交易相关的信息，目的是打击国内和国际洗钱、恐怖主义融资和其他金融犯罪。美国的所有货币服务公司必须每 2 年在 FinCEN 上更新一次 MSB 许可证，
所有权、表决权或股权转让超过 10% 的，货币服务企业需要重新提交注册表，MSB 注册表中代理数量增加 50% 以上的货币服务企业也将被要求重新注册。
多维国际先带您了解一下美国财政部对MSB的注册要求？
报名要求——
（1） 作为一般规则，每个货币服务企业（无论是否获得任何州的许可）都必须在 FinCEN 注册。每个预付费访问提供商必须确定他们为其提供预付费访问的每个预付费计划。作为注册的一部分，每个货币服务企业必须根据法规和行业要求维护其代理名单。本节不适用于 United States Postal Service、美国机构、任何州机构或州的任何政治部门。
（2） 外币服务业务。每个外币服务运营商，无论是定期运营还是作为有组织或获得许可的商业实体运营，都应指定居住在美国的人的姓名和地址，该人被授权并同意作为代理人按照本章的规定接受法律服务，并应注明该地点在美国境内的地址。
（3） 代理。如某人仅凭担任另一货币服务企业的代理人而成为货币服务企业，则无需根据本条进行登记。例如，如果超市公司作为汇票发行人的代理人，并且不提供其他性质和价值的服务，使该公司成为货币服务企业，则无需注册;如果超市公司既是汇票的发行人又是汇款人，那么答案是一样的。但是，如果超市公司除了作为汇票发行人的代理人外，还在任何一天的一次或多笔交易中为任何人兑现支票或兑换货币（不包括作为其他业务的代理人），并且现金、货币或其他票据的金额超过 1000 美元，则需要注册。
（4） 代理身份。确定一个人是否是代理人取决于所有事实和情况。
注册程序——
（1） 一般而言。
（A） 货币服务业务必须通过提交 FinCEN 指定的表格（或表格中指定的其他地点）进行注册。表格所需的信息和任何其他信息必须按照表格要求的方式和范围报告。
（二）货币服务企业分支机构无需自行提交登记表。但是，货币服务公司必须根据注册说明报告有关其分支机构或办事处的信息。
（C） 货币服务企业必须在美国境内的某个地点保留根据本节提交的任何注册表的副本，以及可能分配给企业的任何注册号。
（2） 注册时间。货币服务业务必须在初始注册期和每个续订期内注册。初始注册期为两个日历年，从首次需要注册货币服务业务的日历年开始计算。但是，对于需要在 2001 年 12 月 31 日之前注册的货币服务企业，初始注册期限为自 2002 年起的两个日历年。初始注册期之后的每两个日历年为续订期。
（3） 截止日期。初始注册期的注册表必须在企业成立后的 180 天期限结束时或之前提交。续期登记表必须在续期前的日历年的最后一天或之前提交。
（4）需要重新注册的活动。如果根据任何州的法律注册的货币服务企业的所有权或控制权发生变更，并且需要根据州法律重新注册，则货币服务企业也必须根据本节重新注册。此外，如果货币服务业务的表决权或股权转让超过 10%（必须向证券交易委员会报告），则必须根据本节重新注册货币服务业务。最后，如果货币服务业务的代理数量在任何注册期内增加超过 50%，则必须根据本节的规定重新注册货币服务业务。注册必须在所有权变更、投票权或股权转让或代理增加后 180 天内提交。发生变更、转移或添加的日历年被视为新的两年注册期的第一年。
（5） 需要提交注册表的人员。任何拥有或控制货币服务业务的人都有责任注册该业务;但是，每个注册期间只需提交一份注册表。只有在注册表中规定的范围内，提交注册表时，个人才被视为拥有或控制货币服务。如果多人拥有或控制货币服务业务，则拥有方或控制方可以达成协议，指定其中一人注册该业务。但是，指定人未登记货币服务业务，并不能免除其他拥有或控制该业务的人员未登记业务的责任。
代理商名单 –
（1） 一般而言。货币服务企业必须编制并维护其代理人名单。初始代理名单必须在 2002 年 1 月 1 日之前准备好，并且必须在每年的 1 月 1 日对前 12 个月进行修订;2001 年 12 月 31 日之后成立的货币服务企业，必须在初始注册表有效期届满前准备好初始代理名单，并且必须在每年的 1 月 1 日对前 12 个月进行修改。此列表不与注册表一起提交，但必须保存在本节注册表上报告的美国境内地点。货币服务公司必须根据需要向 FinCEN 和任何其他适当的执法机构（包括但不限于美国国税局作为《银行保密法》代表的审查职能部门）提供其代理人名单。根据前一句，信息请求应通过 FinCEN 按照 FinCEN 确定的方式和范围进行协调。原始代理列表和任何修订后的列表必须保留指定的时间段。
代理名单中包含的信息——
（1） 一般而言。货币服务公司必须在其代理列表（包括任何修订的列表）中包含有关每个代理的以下信息：
（A） 代理人的名称，包括任何企业或企业名称;
（B） 代理人的地址，包括街道地址、城市、州和邮政编码;
（C） 代理人的电话号码;
（D） 代理提供的服务类型（汇票、旅行支票、支票销售、支票兑现、货币兑换和汇款）;
（五）列出最新代理名单发布之日前 12 个月内，代理与维护代理名单的货币服务企业发行的金融产品或服务相关的交易总额超过 100000 美元的月份。为此，货币服务的总交易金额是代理人在与一家或多家企业进行交易中获得的总金额（不包括费用和佣金）;
（F） 代理人在存款机构开立交易账户的任何存款机构的名称和地址，该账户用于存放维持名单的货币服务企业发行的金融产品或服务所收到的全部或部分资金，无论是以代理人的名义还是企业负责人的名义;
（G） 代理人首次成为货币服务代理人的年份;以及
（H） 代理拥有的分支机构或子代理的数量。
（2） 特殊规则。代理商列表到期后 45 天内，代理商的交易量信息必须是最新的。在 2000 年 2 月 16 日之后的当月第一天之前，只要应 FinCEN 和任何其他适当的执法机构（包括但不限于美国国税局作为《银行保密法》代表的审查职能）的要求提供信息，就不需要将该信息包含在任何作为货币服务代理维护名单的人的代理人名单中。
(3) The consequences of non-compliance with regulations. Conducting business without complying with regulations is considered illegal. Non compliant requirements include submitting false or significantly incomplete information when registering currency service business. Anyone who does not comply with the requirements will be fined $5000 in civil penalties for each violation. Every day of violation constitutes an illegal act. In addition, the Minister of Finance may file a civil lawsuit to prohibit illegal behavior.
(4) Applicable date. This section shall apply from September 20, 1999. According to this section, registration of currency services business is not required before December 31, 2001
Why are many virtual commodity holding exchanges eager to apply for MSB licenses?
在美国申请 MSB 牌照主要取决于各大交易所的需求，其中一些交易所是为了在美国展示加密货币服务;有些只是为了促销目的，主要目的是增强平台实力和增加投资者信心！
简而言之，美国MSB车牌的优势主要表现在三个方面：
1. 平台合规性：虚拟货币交易所为了在一些国家和地区合法开展业务，必须在当地成立公司并申请营业执照。比如，币安在美国设立了子公司，以遵守 http://Binance.US ;FTX 在日本成立子公司 FTXJP
在全球各国对加密货币监管环境日益加强的情况下，许多有远见的交易所和项目方都非常重视合规性，
2. 体现平台实力：由于 MSB 许可证的申请周期快且费用相对较低。获得此加密货币许可证可以作为一种包装和促销工具。
就像外汇交易员一样，他们获得的许可证越多，他们的实力就越强。无论其他公司拥有与否，您显然在竞争中处于劣势。
3. 增加投资者信心：让投资者在您的平台上更放心。平台规模和监管许可是投资者在进行投资时要考虑的重要因素。在相同情况下，投资者愿意始终选择持牌交易所。
如何申请美国MSB金融牌照备案凭证
第 1 步：多维国际协助申请美国公司，可以是国内或外国实体。美国公司可以是该国所有州的公司，包括美国公司注册文件、税号、BOI 申请备案等
第 2 步：申请 MSB 许可证
多维全球咨询将协助您准备申请 MSB 许可证的必要文件。所需文件包括 FinCEN 表格 107、业务量估算、货币服务企业的所有权和控制权信息，以及授权销售或分销 MSB 服务的代理人名单
收到所有必需的文件后，多维国际咨询将进行 MSB 注册。整合所需文件后，多维环球咨询将为您的机构注册为财政部货币服务企业。
第 3 步：实施反洗钱 （AML） 计划
在 MSB 注册后，所有货币服务公司必须在成立后 90 天内制定并实施反洗钱计划。
多维环球咨询将协助提供必要的法律专业知识，以实施符合联邦法规的反洗钱计划。
第 4 步：获取金融服务许可证
在美国提供汇款或汇款服务的大多数货币服务公司都需要汇款许可证
对货币汇款人的监管可能因您的货币服务企业的状态而异。
一般来说，汇款许可证需要许可证申请表、反洗钱合规计划、财务报表、商业计划、保证金、背景调查和最低资本金额。
多维全球 咨询将协助您的公司获得相关的汇款许可证
立即联系我们以回答有关美国 MSB 牌照申请的更多信息，我们的专家团队将尽快回复！
