开曼群岛 VASP 牌照注册要求分析
开曼群岛位于西加勒比海，牙买加西北 268 公里，迈阿密以南 640 公里，是英国领土的一部分。开曼群岛是香港联交所接受在香港上市的离岸司法管辖区之一。
开曼群岛公司法以英国普通法为基础。公司分为两种类型：豁免公司和非居民公司。豁免公司是一种流行的注册形式，其名称不一定需要以“Limited”结尾。他们还可以申请有效期长达 20 年的免税证明，进一步增强他们的税收优势。
开曼群岛公司的优势
·在不披露股东和董事身份的情况下提供隐私保护
·获准在香港联交所上市
·无需申报税款和缴纳任何税款
·中文名称可以显示在公司注册证上
·无外汇管制，轻松筹集资金
在《2020 年虚拟资产（服务提供商）法案》（“VASP 法案”）生效后，开曼群岛金融管理局（“管理局”）宣布，自 2020 年 10 月 31 日起，希望提供虚拟资产服务的实体将开放注册或通知。
《虚拟资产服务提供商法》的监管框架将分两个阶段实施。阶段将侧重于反洗钱 （AML） 和反恐融资 （CFT） 的合规、监督和执行，以及其他关键风险领域。在***阶段，从事或希望从事虚拟资产服务的实体必须根据《虚拟资产服务提供商法》向监管机构注册。如果从事或希望从事虚拟资产服务的实体已根据其他监管法律受到监管机构的监管，则该实体必须根据《虚拟资产服务提供商法》通知监管机构（适用于持牌人）或向监管机构（适用于注册人）注册。
第二阶段将包括许可和虚拟资产发行审批流程，该程序将在 VASP 法案的适当规定和方面生效时开始。
***阶段（注册或通知）针对三个组：
1. ***有意提供虚拟资产服务的实体（「新进入市场者」）;
2. 在《虚拟资产服务提供者法》施行前提供虚拟资产服务的主体（以下简称现有服务提供者）;以及
3. 提供或拟提供虚拟资产服务的现有授权牌照持有人（“其他授权实体”）。
VASP 申请窗口将于 2020 年 10 月 31 日开始。为了确保在 2021 年 2 月 1 日之前完成注册，管理局鼓励在 2020 年 12 月 12 日之前提交申请。然后，管理局将评估申请并回应信息可能不完整或不清楚的领域。在 2021 年 2 月 1 日或之后从事虚拟资产服务的实体如果未完成注册或通知程序，可能会面临处罚和其他执法措施。
VASP 方法适用于哪些实体？
VASP 法律适用于打算或目前正在开曼群岛境内提供虚拟资产服务的所有实体。
VASP 法中定义的虚拟资产服务是指：
向自然人、法人或法律安排发行虚拟资产或提供以下一项或多项服务或业务的业务——
1. 虚拟资产与法定货币之间的交换;
2. 一种或多种其他形式的可转换虚拟资产之间的交换;
3. 虚拟资产的转让;
4. 虚拟资产托管服务;或
5. 参与并提供与虚拟资产发行或销售相关的金融服务。
这包括虚拟资产发行商、虚拟资产托管人、虚拟资产交易平台以及提供与虚拟资产销售相关的金融服务的实体，例如虚拟资产分销商。
VASP 法律生效后，实体需要承担哪些义务？
第一阶段需要注册哪些实体？
所有希望提供虚拟资产服务的新市场进入者和现有服务提供商都需要在第一阶段注册。这包括从事虚拟资产托管服务或运营虚拟资产交易平台的实体。在稍后阶段，许可系统将开始实施，这些实体将需要申请许可证。但是，初始注册过程不会立即对虚拟资产托管人或虚拟资产交易平台产生额外要求，而是会逐步适用 VASP 法律和监管要求。其他许可要求将在第二阶段开始。
我何时需要提交申请或通知？
《虚拟资产服务提供者法》将于 2020 年 10 月 31 日生效，虚拟资产服务提供者的申请表将于同日通过 REEFS 开放。自 2021 年 2 月 1 日起，从事虚拟资产服务的实体如未注册或未提供申报，将受到处罚和其他执法措施。虚拟资产服务提供商的申请表窗口将于 2020 年 10 月 31 日开始。为了确保在 2021 年 2 月 1 日之前完成注册，管理局鼓励在 2020 年 12 月 12 日之前提交申请。
如果我还没有注册，我可以在 2021 年 1 月 31 日之后开展业务吗？
重要的是，从 2021 年 2 月 1 日开始从事虚拟资产服务的实体，如果未向监管机构注册或通知，将违反《虚拟资产服务提供商法》。此类实体可能面临监管机构的处罚和其他执法措施，包括停止提供虚拟资产服务。
目前提供虚拟资产服务的实体在法规生效后能否继续提供虚拟资产服务？
是的。目前提供虚拟资产服务的实体如果在 2021 年 1 月 31 日之前填写了 VASP 申请表并注册或通知了监管机构，则可以继续提供此类服务。但是，如果他们在 2021 年 1 月 31 日之前没有注册或通知当局，则必须停止提供虚拟的资产服务。
After the implementation of the Virtual Asset Service Provider Law, can entities that have not yet provided virtual asset services begin to provide services?
As of October 31, 2020, entities that have not provided virtual asset services shall not provide virtual asset services until their registration application is approved or necessary notices are issued.
What requirements do entities providing virtual asset services in the first stage need to meet?
除 VASP 法外，所有提供虚拟资产服务的实体都必须遵守反洗钱/反恐怖主义融资/中央公积金和制裁义务，包括自 2020 年 2 月起的《反洗钱条例》（2020 年修订）和管理局的指导说明（修订）（第 5 号）：虚拟资产服务提供商。
管理局将在适当的时候为提供虚拟资产服务的实体发布原则声明，该声明也适用于所有 VASP。原则声明的目的是为在开曼群岛或从开曼群岛开展虚拟资产活动提供广泛的框架和指导。原则声明将为所有提供虚拟资产服务的实体开展业务制定通用标准，并将作为管理局反洗钱/反恐融资和审慎目的的合规性衡量标准，而完整的 VASP 框架将由管理局制定和咨询。
虚拟资产服务供应商是否需要根据其他法律获得认可？
由于一些 VASP 可能从事多项业务，因此其他不同的业务线可能还需要根据其他监管法律获得许可或注册（与现行做法一致）
申请 Cayman Vasp 许可证有什么要求
1. 必须提交完整的材料从而证明 VASP 的组织架构：
（1） 全面完整的集团公司结构图，包括最终受益所有人
（2） 集团内各实体的监管状况、相关监管服务、管辖区等内容
（3） 任何相关实体向 VASP 提供的服务的详细信息
2. 申请 VASP 的股东、董事和高管在提交注册申请时需要提供哪些信息文件
（1） 学历及职业资格证书核证副本
（2） 无犯罪记录证明或无犯罪记录证明
（3） 填写个人问卷（由 Multidimensional Enterprises 提供）
（4） 两套品格证书
（5） 财务证明
（6） 更新和全面的简历
（7） 政府签发的带照片的身份证的彩色复印件，该身份证已经过公证或类似认证
（8） 联系我们，找到填妥的资金/财富来源申报表，并附上主要股东的支持证据
3. 提供申请 VASP 的商业计划书，其中应包括：
一份全面的商业计划书至少应清楚地概述以下内容：
（1） 正在进行或即将开始的业务描述
（2） 有关正在提供或将来提供的产品和服务的详细信息，以及提供这些服务的流程
（3） 独立财务报表及两年财务预测
（4） 实际操作地点
（5） 客户群（如客户数量、地理位置/管辖区等）
（6） 配送渠道和营销计划/策略
（7） 公司治理，例如董事会、高级管理层和任何委员会的组成
（8） 显示汇报路线的人员构成和组织结构图
有关与关联公司签订的合同和外包安排的信息（如适用），以及有关它们是否在任何司法管辖区受监管的详细信息
